Structurer et investir
Organiser l'épargne, définir une allocation et sélectionner les enveloppes cohérentes avec vos projets, votre horizon et votre capacité à supporter des pertes.
DONNEZ UNE DIRECTION CLAIRE À VOTRE PATRIMOINE.
Perenea vous aide à structurer votre patrimoine, comprendre vos coûts et prendre des décisions cohérentes avec vos projets. Les produits ne sont étudiés qu'ensuite.
Premier rendez-vous offert, 45 minutes pour comprendre votre situation et déterminer si Perenea peut réellement vous être utile. Ce rendez-vous ne constitue ni un bilan patrimonial ni un conseil personnalisé. Aucun produit n'y sera recommandé.
Vos enjeux
Perenea, à chaque instant
Votre patrimoine ne se résume pas à une succession de placements. Chez Perenea, nous construisons avec vous une vision globale de votre situation afin de prendre les bonnes décisions au bon moment, pour vous, votre famille et votre activité professionnelle.
Pour votre vie personnelle
- Construire une stratégie adaptée à votre horizon et à votre capacité à supporter des pertes.
- Identifier les leviers fiscaux adaptés à votre situation.
- Préparer votre retraite.
- Protéger vos proches et transmettre votre patrimoine.
Pour votre entreprise
- Valoriser votre trésorerie professionnelle.
- Articuler votre patrimoine privé, votre activité et vos projets de dirigeant.
- Déployer des dispositifs d’épargne salariale et de retraite.
- Préparer la transmission ou la cession de votre entreprise.
Nos expertises
Une vision patrimoniale à 360°
Chaque recommandation part de votre situation, de vos objectifs et de vos contraintes. Les solutions ne viennent qu'ensuite.
Notre méthode
Comprendre avant de recommander
Un accompagnement progressif pour transformer une situation complexe en décisions compréhensibles, documentées et suivies.
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1. Diagnostic
Situation, objectifs, contraintes, expérience et rapport au risque.
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2. Stratégie
Une feuille de route priorisée avec des arbitrages expliqués.
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3. Mise en œuvre & suivi
Déploiement progressif, points réguliers et ajustements selon votre situation.
Une rémunération transparente
Vous choisissez entre des honoraires définis à l'avance et une tarification progressive selon les encours accompagnés. Avant toute mission, Perenea présente le coût du service, le coût des solutions envisagées et les éventuelles rémunérations versées par des tiers.
Votre interlocuteur
Une méthode portée par l'expérience
Vous échangez avec un interlocuteur dédié qui prend le temps d'expliquer les choix, les frais, les risques et les alternatives.
Stéphane BARROSO
Ingénieur, dix années entre finance et technologie
Depuis 2017, son parcours relie finance de marché, actifs numériques, paiements et développement de solutions technologiques.
Perenea est né d'une conviction, une stratégie patrimoniale doit commencer par la compréhension de la situation, des coûts et des risques, avant de parler de produits.
Pédagogie, transparence et confidentialité à chaque étape.
Échanger sur votre situationVos priorités
Quatre besoins, une stratégie d'ensemble
Perenea organise l'accompagnement autour de vos projets. Les produits ne sont étudiés que lorsqu'ils répondent à la stratégie définie avec vous.
Protéger et préparer la retraite
Anticiper les revenus futurs, protéger vos proches et coordonner les dispositifs personnels et professionnels.
Accompagner le dirigeant
Articuler patrimoine privé et professionnel, valoriser la trésorerie et déployer l'épargne salariale et la retraite collective.
Organiser la transmission
Préparer la protection des proches, la transmission du patrimoine ou la cession de l'entreprise avec les professionnels concernés.
Les investissements présentent un risque de perte en capital. Certaines solutions sont peu liquides, complexes ou soumises à une durée de blocage. Une expertise spécifique peut accompagner l’analyse des crypto-actifs, sans en faire une allocation systématique.
Faisons le point sur vos priorités.
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Parlons de votre situation
Quelques informations nous permettront de préparer l'échange. Après validation, le calendrier s'ouvrira sur une page dédiée avec vos informations déjà préremplies.
